Trésorerie imprévisible
Vous manquez de visibilité sur vos besoins de liquidités à venir?
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Planifier un appel ↗CFO externe pour PME établies au Québec
Structurez vos finances.
Financez votre croissance.
Nous aidons les dirigeants de PME à reprendre le contrôle des liquidités, améliorer leur bancabilité et obtenir le financement adapté — sans embauche permanente.
30 minutes · Sans engagement · Une orientation claire
300+ PME accompagnées20 ans d’expérience bancaire5,0 sur Google
Au cœur des PME québécoises
Des secteurs différents.
Les mêmes enjeux de croissance.
TransportCommerceConstructionDistributionRestauration
Vous reconnaissez-vous?
Votre entreprise avance.
Vos finances suivent-elles?
Crédit sous pression
Votre marge de crédit est inexistante ou insuffisante, vos dossiers de crédit sont mitigés, ou les banques ne reconnaissent pas la juste valeur de votre entreprise?
→Croissance mal financée
Vos recevables et projets immobilisent trop de liquidités.
→Décisions en solitaire
Vous portez seul les décisions financières déterminantes.
→Vous n’avez peut-être pas besoin d’un simple prêt. Vous avez besoin d’une direction financière capable d’identifier les causes, structurer les solutions et défendre votre dossier.
La solution : un CFO externe
La maîtrise financière.
Sans embauche permanente.
Une direction financière expérimentée intégrée à votre réalité, pour passer de la réaction au pilotage.
- 01Pilotage de trésoreriePrévisions, fonds de roulement et recevables.
- 02Information financièreRatios, marges, budgets et tableaux de bord.
- 03Relations bancairesPréparation, présentation et négociation.
- 04Décisions stratégiquesExpansion, acquisition et refinancement.
30 minutes · Sans engagement · Confidentiel
Un seul partenaire. Toute la trajectoire.
Stabiliser. Structurer.
Financer la croissance.
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CFO externe
Piloter la trésorerie, les marges et les décisions avec une direction financière expérimentée.
Explorer ↗▦
Restructuration
Stabiliser la caisse, assainir la dette et remettre l’entreprise sur une trajectoire rentable.
Explorer ↗◇
Crédit optimisé
Renforcer votre crédibilité financière avant de solliciter du nouveau capital.
Explorer ↗⌂
Financement
Structurer et défendre votre dossier auprès des banques, BDC, IQ et prêteurs privés.
Explorer ↗Notre méthode
On ne cherche pas un prêt.
On bâtit une entreprise finançable.
Comprendre la cause, reprendre le contrôle, puis repositionner l’entreprise auprès des prêteurs.
1
DIAGNOSTIQUER
États financiers, dette, crédit, ratios et risques critiques.
2
STABILISER
Structure comptable claire, dossiers de crédit optimisés, financement temporaire et réduction de la pression immédiate.
3
STRUCTURER
Information financière, marges, gouvernance et plan d’action.
4
FINANCER
Présentation, négociation et accompagnement jusqu’au déboursé.
Financement d’entreprise
Le capital devient utile quand la structure est prête.
Nous orchestrons votre recherche et vous représentons auprès de notre réseau de partenaires.
Marges de créditFonds de roulementPrêts sur actifsConsolidationBDC, EDC, IQ, Investissement Québec, prêteurs alternatifs et privés
Études de cas
Trois situations. Une même méthode.
Reprendre le contrôle.
Chaque intervention suit la même logique : comprendre le blocage, structurer les actions et créer un résultat financier mesurable.
CAS 01CAS RÉALISÉ
950 K$Financement total déboursé
CROISSANCE · FINANCEMENTUne structure de financement complète en deux mois.
01LE BLOCAGE
La croissance exigeait davantage de liquidités et une présentation financière capable de rallier plusieurs partenaires.
L’INTERVENTION ECC
- Restructuration du dossier
- Présentation bancaire
- Coordination avec Investissement Québec
RÉSULTAT
150 K$ de marge affaires, 400 K$ bancaire et 400 K$ d’Investissement Québec.
Marge · 16%Banque · 42%IQ · 42%
CAS 02CAS RÉALISÉ
1,2 M$Nouvelle marge de crédit
CONSTRUCTION · RESTRUCTURATIONUne entreprise réorganisée pour soutenir sa croissance future.
02LE BLOCAGE
Marge insuffisante, 260 K$ d’obligations gouvernementales, comptabilité déficiente et deux dossiers de crédit affaiblis.
L’INTERVENTION ECC
- Crédit corrigé et optimisé
- Processus comptable implanté
- Engagements et ententes réorganisés
RÉSULTAT
Une information financière crédible et une marge de 1,2 M$ accordée pour soutenir les opérations.
Crédit
82/100
Comptabilité
76/100
Liquidités
88/100
CAS 03SIMULATION ANONYMISÉE
5,8 M$Chiffre d’affaires annuel
CONSTRUCTION · REDRESSEMENTD’une trésorerie critique à un plan de redressement structuré.
03LE BLOCAGE
Moins de 21 jours de liquidités, 1,45 M$ de comptes clients à accélérer et 1,72 M$ de passifs et engagements à réorganiser.
L’INTERVENTION ECC
- Budget de caisse 13 semaines
- Plan de redressement priorisé
- Feuille de route vers la bancabilité
RÉSULTAT PROJETÉ
Visibilité hebdomadaire, comptabilité remise en contrôle et structure réalignée vers un futur refinancement sur un plan de 90 jours.
1StabiliserJour 0–30
2StructurerJour 31–60
3PréparerJour 61–90
Le cas 03 est une simulation anonymisée. Les résultats présentés sont projetés et peuvent varier selon la situation, l’exécution du plan et la collaboration des parties prenantes.
Revue de presse
Expansion Capital Consultants dans LesAffaires.com
Quatre articles qui témoignent de notre expertise terrain en financement et en restructuration d’entreprise.
LESAFFAIRES.COM
ARTICLE 01Des entreprises sous pression financière
Pourquoi certaines PME doivent sortir des sentiers battus pour obtenir les liquidités nécessaires.
Lire l’article ↗LESAFFAIRES.COM
ARTICLE 02Cinq conseils pour améliorer ses chances de financement
Préparation, données financières et relations avec les prêteurs : les leviers d’un dossier crédible.
Lire l’article ↗LESAFFAIRES.COM
ARTICLE 03Financement : des solutions conçues sur mesure
Expansion Capital explique comment bâtir un pont entre le financement privé et le retour au bancaire.
Lire l’article ↗LESAFFAIRES.COM
ARTICLE 04Financement : un coup de dés payant
Un financement de 60 000 $ mène à une marge bancaire de 250 000 $ et soutient la croissance d’une PME.
Lire l’article ↗Une expertise éprouvée
Des résultats qui parlent.
Une confiance qui se construit.
L’équipe Expansion
Une expertise de terrain.
À votre table de décision.
Patrick Castonguay
Président · Ancien banquier · Financement alternatif · Crédit
Jacques Langevin
Restructuration financière
Denis Doyon
Financement institutionnel
Émilie Lasnier
Coordination et conformité
Écosystème financier
Les bonnes solutions passent par
les bonnes institutions.
Selon la situation, le secteur et les objectifs de l’entreprise, nous structurons et présentons les dossiers auprès des principales sources de financement bancaire, gouvernemental, institutionnel et privé.
Banque Royale du Canada
Banque Nationale
BMO Banque de Montréal
Banque TD
Banque Scotia
CIBC
Desjardins
Banque Laurentienne
Banque de développement du Canada
Investissement Québec
Fonds de solidarité FTQ
Exportation et développement CanadaAPHPQAssociation des prêteurs hypothécaires privés du Québec
Financement privé au QuébecLes marques affichées demeurent la propriété de leurs détenteurs respectifs. Leur présence illustre les différentes catégories d’institutions pouvant être considérées selon l’admissibilité du dossier.
Questions fréquentes
Avant de nous parler.
Voici l’essentiel.
Des réponses claires pour savoir si notre accompagnement correspond à la situation et aux objectifs de votre entreprise.
01Est-ce que nos services s’adressent à votre entreprise?+
Nous accompagnons principalement des PME établies en croissance, en restructuration ou confrontées à des enjeux financiers qui nécessitent plus qu’une simple demande de financement.
Notre intervention est particulièrement pertinente lorsque l’entreprise doit améliorer sa structure financière, ses liquidités, son crédit ou sa bancabilité afin de soutenir sa prochaine étape de croissance.
02Dans quelles situations intervenez-vous?+
Nous sommes généralement appelés lorsqu’une entreprise fait face à un ou plusieurs de ces enjeux :
- Fonds de roulement ou marge de crédit insuffisante
- Refus ou limites de financement bancaire
- Endettement devenu trop lourd
- Pression sur les liquidités
- Dossiers de crédit à corriger ou optimiser
- Retards fiscaux ou engagements financiers à restructurer
- Croissance rapide qui exige davantage de capital
- Besoin de consolider plusieurs financements
- Manque de structure ou de visibilité financière
- Besoin d’un CFO externe sans embauche permanente
Notre rôle est d’identifier les blocages, de structurer un plan et de coordonner les interventions nécessaires pour améliorer la situation financière de l’entreprise.
03Comment se déroule un mandat?+
Nous commençons par établir un diagnostic de la situation financière de l’entreprise.
Selon les besoins, notre équipe peut ensuite intervenir sur la structure financière, les liquidités, le crédit, les engagements existants, la préparation financière et la stratégie de financement.
Lorsque le dossier est prêt, nous pouvons également présenter et défendre l’entreprise auprès des partenaires financiers appropriés : banques, institutions gouvernementales et prêteurs alternatifs ou privés.
Diagnostic→Stratégie→Restructuration→Financement→Suivi
04Combien de temps faut-il pour obtenir des résultats?+
Chaque situation est différente.
Certaines solutions de liquidités peuvent être mises en place rapidement, alors qu’une restructuration complète ou un retour vers le financement bancaire peut nécessiter plusieurs mois.
Dès le départ, nous établissons avec vous les priorités, les étapes et un échéancier réaliste selon la situation de votre entreprise.
05Comment sont établis vos honoraires?+
Nos honoraires sont établis selon la nature du mandat, sa complexité, le niveau d’accompagnement requis et les résultats recherchés.
Lorsqu’un mandat comprend une recherche ou une négociation de financement, une portion des honoraires peut également être liée au financement obtenu.
Les modalités sont présentées clairement et convenues avec vous avant le début du mandat.
VOTRE SITUATION EST UNIQUE
Planifier une rencontre ↗Vous ne savez pas si elle correspond à nos services?
C’est précisément l’objectif d’une première rencontre. Nous évaluons vos enjeux et vos objectifs afin de déterminer si Expansion Capital peut réellement apporter une valeur à votre entreprise.
Votre prochaine étape
Reprenez le contrôle de votre trajectoire financière.
Un diagnostic clair. Un plan réaliste. Une équipe qui défend vos intérêts.
Planifier une rencontre ↗300+ PME accompagnées · 20 ans d’expérience · Sans engagement