Planifier un appel ↗CFO externe pour PME établies au Québec
Nous aidons les dirigeants de PME à reprendre le contrôle des liquidités, améliorer leur bancabilité et obtenir le financement adapté.
30 minutes · Sans engagement · Une orientation claire
Au cœur des PME québécoises
ECC Canada · Corridor États-Unis
Nous préparons votre demande, validons la solution appropriée et coordonnons la démarche auprès de partenaires de financement au Canada et aux États-Unis.
Solutions de fonds de roulement pour soutenir les achats, la paie, les stocks, les contrats et les décalages entre ventes et encaissements.
Accès coordonné à des partenaires américains pour les sociétés qui exploitent et génèrent des revenus aux États-Unis.
Disponibilité, montant, coût et délai selon l’admissibilité, la juridiction, le prêteur et la qualité du dossier. Expansion Capital agit comme conseiller et facilitateur; toute décision de crédit relève du partenaire financier.
Analyse de crédit Canada–États-Unis
Les prêteurs ne consultent pas nécessairement les mêmes dossiers au Canada et aux États-Unis. ECC aide l’entreprise à identifier les rapports pertinents et à préparer un dossier cohérent avant sa présentation.
Les marques et noms affichés appartiennent à leurs détenteurs respectifs. Leur présence identifie des sources de données pouvant être consultées selon le dossier; elle ne constitue ni une affiliation ni une recommandation d’Expansion Capital par ces organisations.
Vous reconnaissez-vous?
Vous manquez de visibilité sur vos besoins de liquidités à venir?
→Votre marge de crédit est inexistante ou insuffisante, vos dossiers de crédit sont mitigés, ou les banques ne reconnaissent pas la juste valeur de votre entreprise?
→Vos recevables et projets immobilisent trop de liquidités.
→Vous portez seul les décisions financières déterminantes.
→Vous n’avez peut-être pas besoin d’un simple prêt. Vous avez besoin d’une direction financière capable d’identifier les causes, structurer les solutions et défendre votre dossier.
Un seul partenaire. Toute la trajectoire.
Une direction financière externe qui structure les priorités, améliore la visibilité et accompagne les décisions jusqu’au retour d’une trajectoire stable et finançable.
Pilotage de trésorerie, prévisions, fonds de roulement, recevables, marges et décisions.
Information financière fiable, ratios, budgets et tableaux de bord pour stabiliser la caisse et assainir la dette.
Relations bancaires, préparation et présentation afin de renforcer votre crédibilité financière.
Décisions stratégiques, expansion, acquisition ou refinancement : nous structurons et défendons votre dossier.
Une intervention structurée dès le départ. Un accompagnement qui évolue avec les priorités de l’entreprise.
30 minutes · Sans engagement · Confidentiel
Notre méthode
Comprendre la cause, reprendre le contrôle, puis repositionner l’entreprise auprès des prêteurs.
États financiers, dette, crédit, ratios et risques critiques.
Structure comptable claire, dossiers de crédit optimisés, financement temporaire et réduction de la pression immédiate.
Information financière, marges, gouvernance et plan d’action.
Présentation, négociation et accompagnement jusqu’au déboursé.
Études de cas
Chaque intervention suit la même logique : comprendre le blocage, structurer les actions et créer un résultat financier mesurable.
Financement total déboursé
CROISSANCE · FINANCEMENTLa croissance exigeait davantage de liquidités et une présentation financière capable de rallier plusieurs partenaires.
150 K$ de marge affaires, 400 K$ bancaire et 400 K$ d’Investissement Québec.
Nouvelle marge de crédit
CONSTRUCTION · RESTRUCTURATIONMarge insuffisante, 260 K$ d’obligations gouvernementales, comptabilité déficiente et deux dossiers de crédit affaiblis.
Une information financière crédible et une marge de 1,2 M$ accordée pour soutenir les opérations.
Chiffre d’affaires annuel
CONSTRUCTION · REDRESSEMENTMoins de 21 jours de liquidités, 1,45 M$ de comptes clients à accélérer et 1,72 M$ de passifs et engagements à réorganiser.
Visibilité hebdomadaire, comptabilité remise en contrôle et structure réalignée vers un futur refinancement sur un plan de 90 jours.
Le cas 03 est une simulation anonymisée. Les résultats présentés sont projetés et peuvent varier selon la situation, l’exécution du plan et la collaboration des parties prenantes.
Revue de presse
Quatre articles qui témoignent de notre expertise terrain en financement et en restructuration d’entreprise.
Pourquoi certaines PME doivent sortir des sentiers battus pour obtenir les liquidités nécessaires.
Lire l’article ↗Préparation, données financières et relations avec les prêteurs : les leviers d’un dossier crédible.
Lire l’article ↗Expansion Capital explique comment bâtir un pont entre le financement privé et le retour au bancaire.
Lire l’article ↗Un financement de 60 000 $ mène à une marge bancaire de 250 000 $ et soutient la croissance d’une PME.
Lire l’article ↗Une expertise éprouvée
L’équipe Expansion
Président · Ancien banquier · Financement alternatif · Crédit
Il dirige les mandats, analyse les enjeux de crédit et structure les stratégies de financement. Son expérience bancaire lui permet d’anticiper les attentes des prêteurs et de défendre chaque dossier.
Restructuration financière
Il intervient dans les situations de pression financière afin de clarifier les priorités, restructurer les engagements et remettre l’entreprise sur une trajectoire viable.
Financement institutionnel
Il prépare et positionne les demandes auprès des banques et organismes institutionnels, en alignant la structure financière et la documentation avec leurs critères.
Coordination et conformité
Elle coordonne les documents, les suivis et les communications du mandat. Elle veille à la conformité des dossiers et à la progression rigoureuse des démarches.
Écosystème financier
Selon la situation, le secteur et les objectifs de l’entreprise, nous structurons et présentons les dossiers auprès des principales sources de financement bancaire, gouvernemental, institutionnel et privé.
Banque Royale du Canada
Banque Nationale
BMO Banque de Montréal
Banque TD
Banque Scotia
CIBC
Desjardins
Banque Laurentienne
Banque de développement du Canada
Investissement Québec
Fonds de solidarité FTQ
Exportation et développement Canada
Sources de financement complémentairesLes marques affichées demeurent la propriété de leurs détenteurs respectifs. Leur présence illustre les différentes catégories d’institutions et de prêteurs pouvant être considérées selon l’admissibilité du dossier.
Questions fréquentes
Des réponses claires pour savoir si notre accompagnement correspond à la situation et aux objectifs de votre entreprise.
Nous accompagnons principalement des PME établies en croissance, en restructuration ou confrontées à des enjeux financiers qui nécessitent plus qu’une simple demande de financement.
Notre intervention est particulièrement pertinente lorsque l’entreprise doit améliorer sa structure financière, ses liquidités, son crédit ou sa bancabilité afin de soutenir sa prochaine étape de croissance.
Nous sommes généralement appelés lorsqu’une entreprise fait face à un ou plusieurs de ces enjeux :
Notre rôle est d’identifier les blocages, de structurer un plan et de coordonner les interventions nécessaires pour améliorer la situation financière de l’entreprise.
Nous commençons par établir un diagnostic de la situation financière et déterminer les priorités immédiates.
Notre équipe structure ensuite un plan d’intervention adapté aux enjeux de liquidités, de comptabilité, de crédit, de dette et de financement.
L’accompagnement se poursuit par un suivi régulier des actions, des résultats et des décisions financières prioritaires. Lorsque l’entreprise est prête, nous pouvons également présenter et défendre son dossier auprès des partenaires financiers appropriés.
Chaque situation est différente.
Certaines solutions de liquidités peuvent être mises en place rapidement, alors qu’une restructuration complète ou un retour vers le financement bancaire peut nécessiter plusieurs mois.
Dès le départ, nous établissons avec vous les priorités, les étapes et un échéancier réaliste selon la situation de votre entreprise.
Nos honoraires sont établis selon la nature du mandat, sa complexité, le niveau d’accompagnement requis et les résultats recherchés.
Lorsqu’un mandat comprend une recherche ou une négociation de financement, une portion des honoraires peut également être liée au financement obtenu.
Les modalités sont présentées clairement et convenues avec vous avant le début du mandat.
C’est précisément l’objectif d’une première rencontre. Nous évaluons vos enjeux et vos objectifs afin de déterminer si Expansion Capital peut réellement apporter une valeur à votre entreprise.
Votre prochaine étape
Un diagnostic clair. Un plan réaliste. Une équipe qui défend vos intérêts.
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